التحقيقات: مسئول العملاء بالبنك العربي راقب حساب العميل الأجنبي الراكد لمدة شهر للاستيلاء على 640 الف دولار

كشفت تحريات هيئة الرقابة الإدارية عن تفاصيل مثيرة، في واقعة قيام مسئول علاقات عملاء بالبنك العربي وأخرىحاصلة على بكالوريوس تجارة، في مايو 2021، بالشروع في تسهيل استيلاء المتهمة واخر مجهول على مبلغ 630 ألفدولار والمملوك لعميل البنك ف. س.

توصلت تحريات الرقابة الإدارية لاتفاق المتهم الأول والثانية وآخرين مجهولين في الاستيلاء على أموال عميل البنك العربي ف. س المودعة في حسابه بالبنك حيث تتبع موظف البنك حسابات العملاء الراكدة حتى توصل لحساب العميل واستغل كونه خامد منذ فترة بلا تعامل وصاحبه أجنبي ومقيم خارج البلاد وأفشى بيانات الحساب لباقي المتهمين فقام المجهول بالاشتراك مع آخرين باصطناع جواز سفر باسم العميل مع تغيير الصورة الشخصية الثابتة عليه وبعض البيانات وبتاريخ 17 يونيو 2021 مثل المجهول أمامه وتسمى زورا باسم العميل وأخفى ملامحه بارتداء غطاء رأس عربي وقام المتهم الأول بإنهاء إجراءات تحديث الحساب وإضافة بيانات جديدة وتم تنشيط الحساب تمهيدا للتعامل عليه خصما منه ووقع المجهول على المستندات ذات الصلة بتوقيع مشابه لتوقيع العميل الصحيح ومنها طلب بإصدار دفتر شيكات وبطاقة خصم مباشر-فيزا- وبتاريخ 22 يونيو 2021 مثلا المتهمة الثانية امام المتهم الأول بالفرع وتسلمت دفتر الشيكات بموجب التفويض من المتهم المجهول مزور على صاحب الحساب وشرعوا في الاستيلاء على مبلغ 630 ألف دولار من الحساب وذلك بإصدار المتهم المجهول شيكا من الدفتر المار بيانه بذلك المبلغ لصالح المتهمة الثانية والتي أرسلت صورته على أحد التطبيقات الإلكترونية للمتهم الأول لتدبير المبلغ الثابت به فتواصل مع رؤسائه بشأن ذلك المبلغ، إلا أنهم تشككوا في الأمر وبعد التواصل مع العميل الحقيقي هاتفيا والذي أفاد وجوده خارج البلاد منذ فترة.

وتضمن تقرير اللجنة من المشكلة برئاسة محمد خيري مدير إدارة بالرقابة على البنوك بالبنك المركزي، عن شروع المتهم في تسهيل استيلاء المتهمة الثانية واخر مجهول على أموال عميل البنك العربي البالغة 640 الف دولار آخذا من عدم استيثاقه من شخصية المتهم المجهول الماثل أمامه وتظاهر بتصوير بطاقة الهوية - جواز سفر المتهم- واعتماده مطابق الأصل رغم كونه معد سلفا ويحمل صورة شخص مشهور ومعلوم للكافة ولا يتصور أن يكون عميل البنك وعدم مطالبة المتهم الماثل بإظهار وجهه لارتدائه غطاء رأس عربي للمطابقة مع الصورة الثابتة على بطاقة الهوية ومخالفة تعليمات البنك واستبدال رقم هاتف العميل -خط سعودي- بآخر مصري للحيلولة دون التوصل إليه واختلاف بيانات العميل بالجواز المزور عن الثابتة بأرشيف البنك وهي تاريخ الميلاد والاسم باللغة الإنجليزية واسم الأم ومحل الميلاد ومكان إصدار الجواز ورقمه ورغم ذلك مضى في اتخاذ اجراءات تنشيط الحساب، كما ثبت من خلال تقرير مركز تقنية المعلومات انه خلال الفترة من الاول من يناير 2021 وحتى 31 يوليو 2021 حاول مطالعة توقيع العميل على الحساب الخامد قبل زيارة الشخص منتحل شخصية العميل للفرع، وعدم وجود العميل بمصر أو طلبه لخدمة مصرفية فضلا عن كونه عميل فرع آخر -الزمالك- وثبت ان المسئول الوحيد الذي قام باستخدام هذا النظام هو مدير عمليات الفرع ولم يظهر بهما اسم العميل أو رقم حسابه، بما ينفي صدور أي توجيه للمتهم من جهة عمله بمطالعة الحساب، والاستعلام عن حركة حسابات العميل لمدة تزيد عن شهر وعنوان إقامة العميل، وظهر من كاميرات المراقبة من تواجد موظف البنك المتهم بجوار مكتب مسئولي استعلامات الفرع اثناء حضور المتهم المجهول والمتهمة الثانية للفرع حيث اصطحب الأول مباشرة إلى مكتبه وعاود ذات الأمر مع المتهمة الثانية وتوجهت له أيضا مما يشير إلى معرفتها به، وعدم سؤاله منتحل صفة العميل عن رقم حسابه ومطالعته الحساب على الرغم من عدم وجود اي مستند يمكنه من البحث عن رقم الحساب حيث ان جواز السفر المزور رقمه مختلف عن الجواز الصحيح القديم بما يرتبط بسابقة دخوله على الحساب ومعرفته للرقم قبل مثول الشخص منتحل الصفة ورغبة المتهم المجهول في عدم التعامل مستنديا مع أي موظف بالفرع سوى المتهم موظف البنك خشية افتضاح أمره آخذا من رفضه اجراء أية عملية سحب او ايداع وفقا لما تقضي به تعليمات تنشيط الحسابات الخامدة واكتفائه بعملية تحويل مبلغ 100 دولار من حسابه الدولاري إلى حسابه بالجنيه المصري، على الرغم من محاولة مسئولة  خدمة عملاء رئيسي وكذا مدير عمليات الفرع إقناع المتهم المجهول بذلك إلا أنه رفض متعللا بعدم وجود المبلغ معه وتعهد ارسال المتهمة الثانية لتنفيذه، وقيامه بعمل اجراءات تخرج عن اختصاصه "استلام التفويض- تصوير بطاقة الرقم القومي- تسليم الإقرار باستلام دفتر الشيكات" وإجرائه تحويل من حساب العميل الفرعي الدولاري إلى حسابه الفرعي المصري من خلال خدمة عربي اونلاين وإنشائه رقم سري واسم مستخدم للعميل ودخوله على الحساب من خلال جهاز الحاسب الالي الخاص بالعمل وتنفيذ التحويل امام منتحل صفة العميل بمبلغ 100 دولار وعدم تغيير منتحل صفة العميل للرقم السري واسم المستخدم قبل انصرافه من الفرع بما يدلل على معرفته بالمتهم المجهول واشتراكهم جميعا في الشروع في الاستيلاء على أموال العميل.