بنوك بريطانيا تعتمد الذكاء الاصطناعي AI لحماية أموال العملاء

أعلنت بنوك كبرى في بريطانيا عن تبني حلول الذكاء الاصطناعي AI بهدف تعزيز حماية الحسابات وتحسين الخدمات المالية حيث أصبحت البنوك تعتمد الذكاء الاصطناعي لحماية أموال العملاء عبر أنظمة تحليل ذكية قادرة على مراقبة العمليات المالية لحظة بلحظة. 

وتستخدم البنوك الذكاء الاصطناعي في تحديد أي نشاط مشبوه بسرعة كبيرة وهذا التوجه يعكس دخول المؤسسات المالية في سباق تقني عالمي لمواجهة الجرائم الرقمية المتطورة.

وترى المؤسسات المصرفية أن الاعتماد على الذكاء الاصطناعي AI ليس رفاهية بل ضرورة لحماية السوق البريطاني من الاحتيال الإلكتروني الذي يتزايد مع توسع الخدمات الرقمية. 

وأصبحت بنوك بريطانيا تعتمد الذكاء الاصطناعي لحماية أموال العملاء عبر أدوات تحليل عميقة تتفوق على أنظمة التعلم التقليدي المستخدمة خلال السنوات الماضية وهذا يمنح البنوك قدرة أكبر على الاستجابة اللحظية لأي تهديد قد يستهدف العملاء.

وتشير تقارير إلى أن بنوك بريطانيا تعتمد الذكاء الاصطناعي لحماية أموال العملاء لأنها تحتاج إلى سرعة ودقة تفوق قدرات الإنسان حيث يتطلب كشف جرائم غسل الأموال والاتجار بالبشر تحليل آلاف العمليات في دقائق قليلة وهو ما لم يكن ممكنا عبر الأنظمة القديمة. 

وقد بدأت المصارف في تدريب نماذج ذكاء اصطناعي قادرة على اكتشاف نمط السلوك المالي غير المعتاد وتوجيه تنبيه فوري للفرق المتخصصة.

كيف تحولت البنوك البريطانية إلى حلول الذكاء الاصطناعي

بدأت عملية التحول عندما اكتشفت المؤسسات المصرفية وجود فجوة كبيرة بين حجم الجرائم الرقمية ووقت كشفها حيث كانت البنوك تحتاج إلى أيام وربما أسابيع لتحليل بيانات العمليات المالية الأمر الذي منح المجرمين فرصة للهروب. 

وتعتمد أنظمة الذكاء الاصطناعي على مراقبة حركة الأموال والتحويلات والسحب من عدة مواقع خلال دقائق قصيرة حيث يشير هذا النمط غالبا إلى وجود نشاط إجرامي وتستطيع خوارزميات الذكاء الاصطناعي مقارنة السلوك الحالي بتاريخ الحساب ثم تحديد مدى خطورته. 

وتستخدم بعض البنوك تقنيات AI التوليدية Generative AI لتطوير نماذج أكثر ذكاء تستطيع إصدار أحكام سريعة حول المخاطر دون الاعتماد الكامل على القواعد التقليدية وهذا يمثل نقلة نوعية لأنها تمكن المؤسسات من اكتشاف الجرائم أثناء وقوعها وليس بعد انتهائها كما كان يحدث سابقا وهذا هو السبب الذي جعل بنوك بريطانيا تعتمد الذكاء الاصطناعي لحماية أموال العملاء بشكل أوسع من أي وقت مضى.

وبجانب مكافحة الجرائم المالية بدأ الذكاء الاصطناعي يدخل بقوة في مراكز خدمة العملاء حيث تعمل البنوك على تدريب روبوتات محادثة تعتمد على AI لتقديم دعم فوري مبني على تحليل حساب العميل ومعرفة احتياجاته مما يقلل الضغط على الموظفين ويوفر وقت المستخدمين ويجعل الخدمة أكثر كفاءة ودقة.

وأيضا بدأت بعض المؤسسات المالية استخدام روبوتات ذكاء اصطناعي قادرة على تقديم استشارات مالية شخصية تماما كما يحصل عليه أصحاب الثروات الكبيرة لكن بطريقة آلية تعتمد على تحليل دخل المستخدم ومدخراته ونمط إنفاقه وهذا يفتح الباب أمام خدمات مالية ذكية متاحة للجميع وليس لفئة محدودة.