الرقابة المالية: مرونة واستباقية في مواجهة التحول الرقمي

شارك الدكتور محمد فريد، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية ونائب رئيس مجلس إدارة منظمة IOSCO، في فعاليات الاجتماع السنوي الخمسين للمنظمة، والذي انعقد في الدوحة خلال الفترة من 12 إلى 16 مايو. وخلال كلمته، شدد على أن التطورات المتسارعة في قطاع التكنولوجيا المالية (Fintech) تفرض على الجهات التنظيمية تطوير أدوات رقابية أكثر مرونة واستباقية.

حماية المستثمرين في عصر المنصات الرقمية

أوضح فريد أن توسع استخدام المنصات الرقمية في تقديم الخدمات المالية يتطلب نهجًا رقابيًا يضمن استقرار الأسواق المالية ويُعزز حماية المستثمرين الأفراد، لا سيما في ظل التحديات المتزايدة المرتبطة بالممارسات غير المنظمة والمحتوى المضلل.

الذكاء الاصطناعي... أداة مزدوجة التحدي

أكد فريد على ضرورة إخضاع أدوات الذكاء الاصطناعي المستخدمة في تقديم الاستشارات والخدمات الاستثمارية لاختبارات ضغوط متقدمة، لضمان سلامتها وكفاءتها. كما حذّر من الاعتماد المفرط على الأتمتة دون تقييم كافٍ للمخاطر، خاصةً فيما يتعلق بتقليص فرص العمل وتأثير ذلك على سوق المال.

الشمول المالي والاستثماري: تجربة مصر نموذجًا
استعرض رئيس الهيئة تجربة الرقابة المالية في مصر، مشيرًا إلى أهمية الشمول المالي والاستثماري كركيزة أساسية لتطوير الأسواق المالية غير المصرفية وأكد أن الاستثمار في التوعية المالية وتعزيز قدرات المستثمرين الأفراد هو خط الدفاع الأول ضد المخاطر الحديثة.

دعوة لحوكمة موحدة وتعزيز الشفافية

أشار فريد إلى الحاجة الملحّة لتطبيق قواعد حوكمة موحدة للمنصات الرقمية، تهدف إلى تعزيز شفافيتها، وتحملها مسؤولية أكبر في مكافحة التضليل المالي. كما شدد على ضرورة توسيع جهود التثقيف المالي وتقديم محتوى توعوي يواكب تطورات السوق.

IOSCO... مرجعية تنظيم الأسواق عالميًا
وتُعد منظمة IOSCO المرجعية الأساسية لواضعي السياسات التنظيمية على مستوى أسواق المال العالمية، حيث تضم أكثر من 95% من الجهات الرقابية في مختلف الدول. وقد شهد الاجتماع مناقشات واسعة حول مستقبل الرقابة في ظل تسارع الابتكار التكنولوجي، إلى جانب التعاون مع منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) لتعزيز حوكمة السوق.

إن مستقبل التكنولوجيا المالية مرتبط بمدى قدرة الجهات التنظيمية على تطوير أدوات رقابة ذكية وفعالة. وتُعد تجربة مصر، كما عرضها الدكتور فريد، دليلاً على أهمية التوازن بين الابتكار وحماية المستثمرين، وضرورة بناء بيئة رقمية آمنة تدعم النمو والاستدامة